KUNDENBERICHT
Region: EMEA
Branche: Finanzdienstleistungen
Abteilung: Finanzen
Unternehmenshintergrund:
INVESTBANK ist ein werteorientiertes Finanzinstitut, das sich darauf konzentriert, das Leben seiner Kundinnen, Kunden und Gemeinschaften zu bereichern. Mit einer Strategie, die sich auf digitale Einfachheit, Geschwindigkeit und personalisiertes Banking für wohlhabende und vermögende Privatpersonen konzentriert, hebt sich die Bank durch Agilität, starkes Engagement in der Gemeinschaft und eine zukunftsorientierte digitale Denkweise hervor. Frei von den Zwängen schwerfälliger Altsysteme verfügt INVESTBANK über die Flexibilität, schnell auf Kundenbedürfnisse zu reagieren und gleichzeitig ihre finanzielle Stärke und regulatorische Strenge zu wahren.
Bei INVESTBANK ist das Risikomanagement von zentraler Bedeutung für die Aufrechterhaltung von Compliance, finanzieller Integrität und Geschäftsleistung – einschließlich der Überwachung regulatorischer Berichterstattung, der Risikoklassifizierung und der genauen Bildung von Rückstellungen.
Mit der Weiterentwicklung der regulatorischen Anforderungen stand das Risikoteam vor einer entscheidenden Frage: Sollte es weiterhin auf manuelle, fragmentierte Prozesse setzen oder neu überdenken, wie Risikodaten schnell vorbereitet, verwaltet und bereitgestellt werden können?
Angesichts der neuen Vorschriften der Zentralbank von Jordanien (CBJ) und steigender Erwartungen an Genauigkeit und Transparenz entschied sich INVESTBANK für eine Transformation. Das Team nutzte Alteryx, um die Berichterstattung zu modernisieren und den Datenfluss innerhalb der Bank neu zu gestalten.
Das Risikomanagement-Team wurde mit der Umsetzung neuer CBJ-Vorschriften beauftragt, die Risikoklassifizierung, Rückstellungsberechnungen und 46 obligatorische behördliche Berichte umfassen. Gleichzeitig benötigte das Team eine bessere Transparenz durch Dashboards für erwartete Kreditverluste (ECL), Rückstellungen, Bewegungen, ausgesetzte Zinsen und Risikoindikatoren.
Die Komplexität der Daten erschwerte die Herausforderung. Die Kernbankdaten waren über mehrere Systeme verteilt und die Berichterstattung stützte sich stark auf Excel- und SQL-Skripte. Die Abstimmung erfolgte manuell und jeder Berührungspunkt erhöhte das Fehlerrisiko. „Die Abhängigkeit von manuellen Workflows erhöhte unser operationelles Risiko“, sagte Lilian Cattan, Executive Manager in der Risikoabteilung von INVESTBANK.
Nach Evaluierung mehrerer Tools entschied sich INVESTBANK für Alteryx, da es große Mengen strukturierter und unstrukturierter Daten verarbeiten, komplexe Regeln automatisieren und Geschäftsteams unterstützen kann, ohne auf Programmierung oder IT angewiesen zu sein.
In enger Zusammenarbeit mit Neogenesis Technical Solutions startete das Team einen Machbarkeitsnachweis (Proof of Concept ), der schnell in die Produktion überging. In nur acht Wochen erstellte das Team dynamische Workflows, um Daten aus mehreren Quellen zu standardisieren und zu harmonisieren, Klassifizierungslogik anzuwenden und wiederholbare regulatorische Ergebnisse zu liefern.
„Alteryx hat uns dabei geholfen, einen stark manuellen, fragmentierten Prozess in ein optimiertes und zuverlässiges Rahmenwerk für die regulatorische Berichterstattung und Risikoanalyse zu verwandeln“, so Cattan.
Über die Automatisierung hinaus verbesserte der neue Ansatz die Zusammenarbeit von Risiko, Finanzen und IT. Die Veröffentlichung von Workflows mit kontrollierten Zugriffsrechten vereinfachte die Verwaltung von Versionskontrolle und Prüfbarkeit, während eine gemeinsame Analyseumgebung die Konsistenz zwischen Teams verbesserte.
Mit Alteryx automatisierte INVESTBANK alle 46 regulatorischen CBJ Berichte und erstellte eine durchgängige Bereitstellungs-Engine, die dynamisch aktualisiert wird, sobald sich Kundendaten ändern.
Die Zeit für die Erstellung von Berichten sank um 90 %, Fehler gingen zurück, und die Zusammenarbeit zwischen Abteilungen wurde verbessert. „Wir haben uns von einer reaktiven, manuellen Verarbeitung zu einer proaktiven, datengesteuerten Entscheidungsfindung entwickelt“, so Cattan.
Was früher Tage dauerte, dauert jetzt Stunden. Teams verbringen weniger Zeit mit der Zusammenstellung von Daten und mehr mit der Analyse von Ergebnissen und der Verfeinerung von Risikostrategien.
Die Wirkung ging über die Effizienz hinaus: Das Team profitiert nun von weniger Nacharbeiten, einem geringeren Betriebsrisiko und einer stärkeren Einhaltung gesetzlicher Vorschriften.
INVESTBANK erweitert die Nutzung von Alteryx über den Risikobereich hinaus auf die Bereiche Finanzen, Kreditkarten und Operations. Das Team untersucht außerdem, wie Alteryx mithilfe von Alteryx Server eine umfassendere Automatisierung und Governance unterstützen kann, während es gleichzeitig als Datenvorbereitungs- und Feature-Engineering-Ebene für zukünftige Use Cases in KI, Prognose und Szenariomodellierung dient.
Automatisierte komplexe Klassifizierung, Bereitstellung und 46 obligatorische CBJ-Berichte mit konsistenter Logik, wiederholbaren Workflows und integrierter Prüfbarkeit.
Reduzierte manuelle Bearbeitung, Abgleich und Fehler bei gleichzeitiger Verbesserung von Datengenauigkeit, -konsistenz und des Vertrauens in regulatorische Vorgaben.
Verlagerung der Teams von der Berichtserstellung zur Erkenntnisgewinnung, was eine proaktive Risikoüberwachung und eine schnellere Reaktion auf regulatorische Anforderungen ermöglicht.
Region: EMEA
Branche: Finanzdienstleistungen
Abteilung: Finanzen
Unternehmenshintergrund:
INVESTBANK ist ein werteorientiertes Finanzinstitut, das sich darauf konzentriert, das Leben seiner Kundinnen, Kunden und Gemeinschaften zu bereichern. Mit einer Strategie, die sich auf digitale Einfachheit, Geschwindigkeit und personalisiertes Banking für wohlhabende und vermögende Privatpersonen konzentriert, hebt sich die Bank durch Agilität, starkes Engagement in der Gemeinschaft und eine zukunftsorientierte digitale Denkweise hervor. Frei von den Zwängen schwerfälliger Altsysteme verfügt INVESTBANK über die Flexibilität, schnell auf Kundenbedürfnisse zu reagieren und gleichzeitig ihre finanzielle Stärke und regulatorische Strenge zu wahren.