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El Banco SoFi optimiza la previsión de efectivo

Descubre previsiones de efectivo sencillas, rápidas y exactas.

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¿Qué harías si liberaras cinco o más horas de tu semana laboral? ¿Y si pudieras automatizar todas las tareas repetitivas y mecánicas que agotan tu energía? Esto es exactamente lo que pudo hacer Mark Andrews, gerente de Tesorería de SoFi Bank: optimizar el proceso de previsión de efectivo de SoFi, mejorar la exactitud y pasar de cortar y pegar a ahorrar tiempo.

Especialmente en el caso de los bancos, siempre es bueno saber cuánto dinero en efectivo se tiene y se va a tener. SoFi creó una previsión de origen de 10 días para conseguirlo. A continuación, presentamos como se utilizó la automatización analítica para optimizar la previsión:

  • Se tomaron datos de varias tablas y se combinaron en un conjunto de datos para utilizarlos en proyecciones de efectivo
  • Se normalizaron datos de diferentes fuentes y se crearon buckets para categorías como “días de atraso”, de modo que los datos pudieran pasar por las mismas ecuaciones
  • Se identificaron los préstamos que pertenecían a SoFi, en lugar de los préstamos vendidos, para garantizar que los cálculos se realizaran a partir de datos en su balance, no solo en el almacén de datos

Para Mark, la automatización de estas pequeñas tareas marcó una gran diferencia. “Estos [procesos manuales] son agotadores cuando hay que hacerlos a diario. ¿Y por qué tenemos a un gestor de tesorería para hacer trabajos simples de cortar y pegar?”. La automatización permitió que Mark liberara parte de su tiempo: se ahorró casi una hora al día porque no tenía que revisar manualmente las hojas de cálculo, comprobar si había errores, ni descargar los archivos y, luego, elaborar las previsiones. Por no mencionar que la automatización también ayuda a SoFi desde el punto de vista normativo. Mediante la creación de un sistema, SoFi tiene un proceso que se puede auditar fácilmente.

Si bien una hora al día puede no parecer mucho, SoFi sabe que la automatización analítica en todos los departamentos y organizaciones permitirá ahorrar tiempo y dinero de forma exponencial. Piensa en el ahorro anual: 1 hora al día, 5 horas a la semana, 20 horas al mes, 240 horas al año. Y eso es solo para un empleado.

Gracias al ahorro de tiempo que le proporcionó la analítica automatizada, Mark ahora tiene más tiempo para el análisis estratégico, así como para buscar macrotendencias e insights, transparentar datos para el personal de nivel ejecutivo y ayudar a empoderar a otros equipos con la analítica. El objetivo final de SoFi es crear un entorno sin contacto/parcialmente sin contacto, en el que no sea necesaria la intervención del usuario para ejecutar un flujo de trabajo y crear un informe, sino que los flujos de trabajo se puedan programar y automatizar para su ejecución.
Para cualquier persona que desee automatizar la analítica en su organización, aquí hay tres consejos clave de SoFi:

  1. Crea un marco para empoderar a los equipos funcionales, pero no te apegues de forma tajante a este porqué, como todo en los negocios, las cosas cambian.
  2. Comunícate con las personas para medir su interés en las nuevas tecnologías y la analítica, y encuentra a expertos que puedan difundir la analítica a través de sus grupos.
  3. Desarrolla una página dedicada exclusivamente a la analítica en Confluence o un Wikispace para publicar información y compartirla con personas nuevas.

¿Estás listo para automatizar tus previsiones de efectivo?

Ve el seminario web de SoFi bajo demanda.
Escrito por
Brian Strachman
Brian Strachman
Director sénior, Marketing de Productos
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