CASO DEL CLIENTE
En National Microfinance Company (NMC), cada punto de datos representa a una persona que se esfuerza por lograr la independencia financiera. Como una de las principales organizaciones de microfinanzas de Jordania, NMC proporciona préstamos y apoyo al desarrollo para ayudar a los pequeños emprendedores a crecer de manera sostenible. Sin embargo, a medida que la organización crecía, también lo hacía el reto de mantener la rapidez y la precisión en la aprobación de préstamos.
El equipo de analítica de NMC estaba atrapado en un ciclo de procesos manuales y repetitivos para la puntuación de préstamos. Cada aplicación de cliente requiere conectar múltiples fuentes de datos (archivos de Excel, consultas SQL y registros internos) y calcular manualmente las puntuaciones de crédito.
Lo que debería haber sido un proceso basado en datos a menudo dependía de juicios subjetivos y una preparación de datos tediosa, lo que ralentizaba las aprobaciones y exponía a la organización a evaluaciones de riesgos inconsistentes. Las herramientas heredadas no podían escalar a la par de las ambiciones de NMC o su base de clientes en expansión.
En colaboración con Neogenesis Technical Solutions, NMC implementó Alteryx para automatizar su modelo de puntuación de clientes, lo que le permitió transformar la manera en que la organización evalúa a los solicitantes de préstamos.
Utilizando flujos de trabajo de Alteryx, el equipo integró datos de Excel y SQL, estandarizó cálculos y eliminó cuellos de botella en la revisión manual. El nuevo sistema evalúa automáticamente factores como el historial crediticio, los patrones de pago, la relación deuda-ingresos y el análisis de los garantes.
Los flujos de trabajo adicionales automatizados con Alteryx incluyen:
Las soluciones automatizadas brindaron al equipo de analítica de NMC una visión unificada y precisa del riesgo del cliente, al tiempo que liberaron tiempo para el análisis estratégico y el crecimiento del programa.
La transformación de NMC fue rápida y medible. Las decisiones sobre préstamos que antes llevaban horas ahora se toman en minutos. El equipo redujo el tiempo de entrega de paneles de control en un 75 %, disminuyó los errores de puntuación en un 40 % y ayudó a los equipos operativos a ser un 20 % más productivos al automatizar tareas rutinarias.
Quizás lo más importante es que Alteryx permitió conceder préstamos de forma más segura y consistente, lo que permitió a NMC ampliar sus servicios financieros sin aumentar el riesgo.
Animado por su éxito, NMC está expandiendo la adopción de Alteryx en más equipos, comenzando con TI. También está explorando flujos de trabajo impulsados por IA, incluido un modelo de clasificación para predecir la elegibilidad de préstamos en función de los datos de comportamiento.
El objetivo es equipar a todos los departamentos con herramientas más inteligentes y rápidas para la toma de decisiones basada en datos y profundizar el impacto de la organización en la inclusión financiera.
El tiempo de aprobación de préstamos se redujo de horas a minutos gracias a los flujos de trabajo de puntuación automatizados y las aplicaciones de decisiones instantáneas.
Los modelos de riesgo objetivo reemplazaron el juicio subjetivo, reduciendo las tasas de error y aumentando la confianza en las decisiones de préstamo.
Con procesos estandarizados y automatización, el equipo de analítica de NMC puede apoyar a más clientes y decisiones sin aumentar el número de empleados.