CASO DEL CLIENTE
Región: EMEA
Industria: servicios financieros
Departamento: Finanzas
Información sobre la empresa:
INVESTBANK es una institución financiera impulsada por un propósito, enfocada en enriquecer las vidas de sus clientes y comunidades. Con una estrategia centrada en la simplicidad digital, la velocidad y una banca personalizada para individuos de alto y muy alto patrimonio, el banco se diferencia a través de su agilidad, un sólido compromiso con la comunidad y una mentalidad digital con visión de futuro. Libre de las limitaciones de los pesados sistemas heredados, INVESTBANK opera con la flexibilidad necesaria para responder rápidamente a las necesidades de los clientes, al tiempo que mantiene solidez financiera y rigor regulatorio.
En INVESTBANK, la gestión de riesgos es fundamental para mantener el cumplimiento, la integridad financiera y el rendimiento empresarial, ya que supervisa la generación de informes regulatorios, la clasificación de exposición y el aprovisionamiento preciso.
A medida que las expectativas regulatorias evolucionaron, el equipo de riesgos se encontró en una encrucijada: continuar confiando en procesos manuales y fragmentados o reimaginar cómo los datos de riesgo podrían prepararse, gobernarse y entregarse con rapidez.
Ante las nuevas regulaciones del Banco Central de Jordania (CBJ) y las crecientes expectativas en materia de precisión y transparencia, INVESTBANK apostó por la transformación. El equipo usó Alteryx para modernizar la generación de informes y reestructurar cómo fluyen los datos de riesgo en todo el banco.
El equipo de gestión de riesgos recibió la tarea de implementar las nuevas normativas del CBJ, que abarcan la clasificación de exposiciones, los cálculos de previsiones y 46 informes regulatorios obligatorios. Al mismo tiempo, el equipo necesitaba una visibilidad más amplia a través de paneles de control para la pérdida crediticia esperada (ECL), las previsiones, los movimientos, los intereses en suspenso y los indicadores de riesgo.
La complejidad de los datos hizo que el desafío fuera más difícil. Los datos bancarios centrales se encontraban en múltiples sistemas y la generación de informes dependía en gran medida de Excel y scripts de SQL. La conciliación era manual, y cada punto de contacto aumentaba la exposición a errores. “La dependencia de los flujos de trabajo manuales aumentó nuestra exposición al riesgo operativo”, afirmó Lilian Cattan, Gerenta Ejecutiva del Departamento de Riesgo de INVESTBANK.
Después de evaluar varias herramientas, INVESTBANK eligió Alteryx por su capacidad para manejar grandes volúmenes de datos estructurados y no estructurados, automatizar reglas complejas y capacitar a los equipos de negocio sin depender de la programación ni de TI.
En estrecha colaboración con Neogenesis Technical Solutions, el equipo puso en marcha una prueba de concepto que rápidamente pasó a la fase de producción. En solo ocho semanas, el equipo creó flujos de trabajo dinámicos para estandarizar y armonizar datos de múltiples fuentes, aplicar lógicas de clasificación y generar resultados regulatorios repetibles.
“Alteryx nos ayudó a transformar un proceso altamente manual y fragmentado en un marco simplificado y confiable para la generación de informes regulatorios y el análisis de riesgos”, dijo Cattan.
Más allá de la automatización, el nuevo enfoque mejoró la colaboración entre los departamentos de riesgo, finanzas y TI. La publicación de flujos de trabajo con derechos de acceso controlado facilitó administrar el control de versiones y la auditabilidad, mientras que un entorno de analítica compartida mejoró la coherencia entre los equipos.
Con Alteryx implementado, INVESTBANK automatizó los 46 informes regulatorios del CBJ y construyó un motor de aprovisionamiento integral que se actualiza dinámicamente a medida que cambian los datos de los clientes.
Los tiempos de preparación de informes se redujeron en un 90 %, los errores disminuyeron y la colaboración entre departamentos mejoró. “Hemos pasado de un procesamiento manual reactivo a una toma de decisiones proactiva y basada en datos”, señaló Cattan.
Lo que antes demoraba días ahora toma horas. Los equipos dedican menos tiempo a recopilar datos y más a analizar los resultados y perfeccionar las estrategias de riesgo.
El impacto se extendió más allá de la eficiencia: el equipo ahora se beneficia de una reducción en la duplicación del trabajo, un menor riesgo operativo y un cumplimiento normativo más sólido.
INVESTBANK está ampliando ahora su alcance de Alteryx más allá del riesgo hacia finanzas, tarjetas de crédito y operaciones. El equipo también explora cómo Alteryx puede respaldar una mayor automatización y gobernanza a través de Alteryx Server, a la vez que funciona como una capa de preparación de datos y de ingeniería de características para futuros casos prácticos de IA, previsión y modelado de escenarios.
Automatizó la clasificación compleja, el aprovisionamiento y los 46 informes obligatorios del CBJ con una lógica coherente, flujos de trabajo repetibles y auditabilidad integrada.
Redujo el procesamiento manual, las conciliaciones y los errores, al tiempo que se mejoró la precisión de los datos, la coherencia y la confianza regulatoria.
Los equipos cambiaron de la preparación de informes a la generación de insights, lo que permitió un monitoreo proactivo de los riesgos y una respuesta regulatoria más rápida.
Región: EMEA
Industria: servicios financieros
Departamento: Finanzas
Información sobre la empresa:
INVESTBANK es una institución financiera impulsada por un propósito, enfocada en enriquecer las vidas de sus clientes y comunidades. Con una estrategia centrada en la simplicidad digital, la velocidad y una banca personalizada para individuos de alto y muy alto patrimonio, el banco se diferencia a través de su agilidad, un sólido compromiso con la comunidad y una mentalidad digital con visión de futuro. Libre de las limitaciones de los pesados sistemas heredados, INVESTBANK opera con la flexibilidad necesaria para responder rápidamente a las necesidades de los clientes, al tiempo que mantiene solidez financiera y rigor regulatorio.