TÉMOIGNAGE CLIENT
Région : EMEA
Secteur : Services financiers
Département : Finance
Présentation de l'entreprise :
INVESTBANK est une institution financière engagée, qui œuvre à améliorer la vie de ses clients et de la population. Avec une stratégie centrée sur la simplicité digitale, la rapidité et des services bancaires sur mesure pour une clientèle aisée et bien nantie, la banque se distingue par son agilité, son engagement communautaire et une vision résolument tournée vers le digital. Libérée des contraintes liées à la lourdeur des systèmes hérités, INVESTBANK bénéficie de la flexibilité nécessaire pour répondre rapidement aux besoins de ses clients, tout en conservant sa solidité financière et sa rigueur réglementaire.
Chez INVESTBANK, la gestion des risques joue un rôle central pour garantir la conformité, l'intégrité financière et la performance, grâce au reporting réglementaire, à la classification des expositions et à la fiabilité du provisionnement.
Face à l'évolution des exigences réglementaires, l'équipe chargée des risques a dû faire un choix : continuer avec des processus manuels et fragmentés ou repenser la manière dont les données sur les risques pourraient être préparées, contrôlées et fournies rapidement.
Confrontée aux nouvelles réglementations de la Banque centrale de Jordanie (CBJ) et aux attentes croissantes en matière de précision et de transparence, INVESTBANK a opté pour la transformation. L'équipe a utilisé Alteryx pour moderniser le reporting et redéfinir la façon dont les données sur les risques circulent au sein de la banque.
L'équipe Risque a été chargée de mettre en œuvre les nouvelles réglementations de la CBJ concernant la classification des expositions, les calculs de provisions et les 46 rapports réglementaires obligatoires. Parallèlement, il fallait plus de visibilité via des tableaux de bord pour les pertes de crédit attendues (ECL), les provisions, les mouvements, les intérêts en suspens et les indicateurs de risque.
La complexité des données rendait le défi plus difficile à relever. Les données bancaires centrales se trouvaient dans plusieurs systèmes et le reporting s'appuyait énormément sur Excel et des scripts SQL. Les rapprochements étaient réalisés manuellement, et chaque point de contact augmentait le risque d'erreur. « La dépendance aux workflows manuels a accru notre exposition au risque opérationnel », explique Lilian Cattan, Executive Manager au sein du département Risk d'INVESTBANK.
Après avoir évalué plusieurs outils, INVESTBANK a choisi Alteryx pour sa capacité à traiter de grands volumes de données structurées et non structurées, à automatiser des règles complexes et à permettre aux équipes métier de travailler sans dépendre du code ou de l'IT.
En étroite collaboration avec Neogenesis Technical Solutions, l'équipe a lancé une démonstration de faisabilité qui a rapidement évolué vers un déploiement en production. En huit semaines seulement, l'équipe a mis en place des workflows dynamiques pour normaliser et harmoniser les données provenant de sources multiples, appliquer une logique de classification et produire des résultats réglementaires reproductibles.
« Alteryx nous a aidés à transformer un processus très manuel et fragmenté en un cadre rationalisé et fiable pour le reporting réglementaire et l'analyse des risques », explique Lilian Cattan.
Au-delà de l'automatisation, la nouvelle approche a permis d'améliorer la collaboration entre les services de gestion des risques, les services financiers et le département IT. La mise à disposition des workflows avec des droits d'accès contrôlés a facilité le contrôle des versions et l'auditabilité, tandis qu'un environnement analytique commun a amélioré l'alignement des équipes.
Grâce à Alteryx, INVESTBANK a automatisé les 46 rapports réglementaires de la CBJ et développé un moteur de provisionnement de bout en bout, actualisé de manière dynamique à mesure que les données des clients changent.
Le temps de préparation des rapports a été réduit de 90 %, les erreurs ont diminué et la collaboration entre les départements s'est améliorée. « Nous sommes passés d'un traitement manuel après coup à une prise de décision proactive guidée par les données », précise Lilian Cattan.
Ce qui prenait des jours se fait désormais en quelques heures. Les équipes passent moins de temps à assembler les données et plus de temps à analyser les résultats et à affiner les stratégies de risque.
Les bénéfices vont au-delà de l'efficience : moins de travail repris, moins de risques opérationnels et meilleure conformité réglementaire.
INVESTBANK déploie désormais Alteryx au-delà des fonctions Risque, notamment dans la finance, les cartes de crédit et les opérations. L'équipe étudie également comment tirer parti d'Alteryx pour étendre l'automatisation et la gouvernance via Alteryx Server, tout en positionnant Alteryx comme couche de préparation des données et d'ingénierie des caractéristiques pour les futurs cas d'usage de l'IA, des prévisions et de la modélisation de scénarios.
Automatisation de la classification complexe, du provisionnement et des 46 rapports réglementaires CBJ, avec une logique cohérente, des workflows reproductibles et une auditabilité intégrée.
Réduction des interventions manuelles, des rapprochements et des erreurs, amélioration de l'exactitude et de la cohérence des données, et de la confiance réglementaire.
Les équipes sont passées de la préparation des rapports à la génération d'insights, ce qui a permis une surveillance proactive des risques et une réponse réglementaire plus rapide.
Région : EMEA
Secteur : Services financiers
Département : Finance
Présentation de l'entreprise :
INVESTBANK est une institution financière engagée, qui œuvre à améliorer la vie de ses clients et de la population. Avec une stratégie centrée sur la simplicité digitale, la rapidité et des services bancaires sur mesure pour une clientèle aisée et bien nantie, la banque se distingue par son agilité, son engagement communautaire et une vision résolument tournée vers le digital. Libérée des contraintes liées à la lourdeur des systèmes hérités, INVESTBANK bénéficie de la flexibilité nécessaire pour répondre rapidement aux besoins de ses clients, tout en conservant sa solidité financière et sa rigueur réglementaire.