História do cliente
Região: EMEA
Setor: serviços financeiros
Departamento: finanças
Sobre a empresa:
O INVESTBANK é uma instituição financeira orientada por um propósito, focada em enriquecer a vida dos clientes e comunidades. Com uma estratégia centrada na simplicidade digital, rapidez e serviços bancários personalizados para pessoas de alta renda e patrimônio líquido elevado, o banco se diferencia pela agilidade, forte participação na comunidade e uma mentalidade digital voltada para o futuro. Sem as limitações de sistemas herdados complexos, o INVESTBANK opera com a flexibilidade necessária para responder rapidamente às necessidades dos clientes, mantendo a solidez financeira e o rigor regulatório.
No INVESTBANK, a gestão de riscos é central para manter a conformidade, integridade financeira e desempenho do negócio — supervisionando relatórios regulatórios, classificação de exposição e provisões precisas.
À medida que as expectativas regulatórias evoluíam, a equipe de risco se viu em uma encruzilhada: continuar confiando em processos manuais e fragmentados ou reinventar como os dados de risco poderiam ser preparados, governados e entregues rapidamente.
Diante das novas regulamentações do Banco Central da Jordânia (CBJ) e das crescentes expectativas de acurácia e transparência, o INVESTBANK escolheu a transformação. A equipe contou com o Alteryx para modernizar a geração de relatórios e reformular como os dados de risco fluem pelo banco.
A equipe de gestão de riscos foi encarregada de implementar novos regulamentos da CBJ que abrangem a classificação de exposição, os cálculos de provisionamento e 46 relatórios regulatórios obrigatórios. Ao mesmo tempo, a equipe precisava de mais visibilidade nos dashboards quanto às perdas de crédito esperadas (ECL), provisões, movimentações, juros em suspenso e indicadores de risco.
A complexidade dos dados deixou o desafio mais difícil. Os principais dados do setor financeiro estavam em diferentes sistemas, e a geração de relatórios dependia muito de scripts em Excel e SQL. A reconciliação era manual, e cada ponto de contato aumentava a exposição a erros. “A dependência de fluxos de trabalho manuais aumentou nossa exposição ao risco operacional”, lembra Lilian Cattan, gerente executiva do Departamento de Risco do INVESTBANK.
Após avaliar várias ferramentas, o INVESTBANK escolheu o Alteryx pela capacidade de lidar com grandes volumes de dados estruturados e não estruturados, automatizar regras complexas e capacitar as equipes de negócios sem depender de codificação nem TI.
Trabalhando em estreita colaboração com a Neogenesis Technical Solutions, a equipe lançou uma prova de conceito que rapidamente se expandiu para produção. Em apenas oito semanas, a equipe criou fluxos de trabalho dinâmicos para padronizar e harmonizar dados de várias fontes, aplicar lógica de classificação e produzir resultados regulatórios consistentes.
"A Alteryx nos ajudou a transformar um processo altamente manual e fragmentado em uma estrutura simplificada e confiável para geração de relatórios regulatórios e análise de risco", comemora Cattan.
Além da automação, a nova abordagem melhorou como os setores de risco, finanças e TI colaboravam. A publicação de fluxos de trabalho com direitos de acesso controlados facilitou o gerenciamento do controle de versões e da auditabilidade, enquanto um ambiente de analytics compartilhado melhorou a consistência entre as equipes.
Com o Alteryx instalado, o INVESTBANK automatizou todos os 46 relatórios regulatórios do CBJ e criou um motor de provisionamento de ponta a ponta que é atualizado dinamicamente conforme os dados do cliente mudam.
O tempo de preparação dos relatórios caiu 90%, os erros diminuíram, e a colaboração entre departamentos melhorou. "Passamos do processamento manual reativo para a tomada de decisão proativa e baseada em dados", observa Cattan.
O que antes levava dias agora leva horas. As equipes gastam menos tempo reunindo dados e mais tempo analisando resultados e refinando estratégias de risco.
O impacto foi além da eficiência — a equipe agora se beneficia de redução de retrabalho, menor risco operacional e maior conformidade regulatória.
O INVESTBANK está expandindo a presença no Alteryx além do risco para finanças, cartões de crédito e operações. A equipe também está explorando como o Alteryx pode apoiar automação e governança mais amplas no Alteryx Server, ao mesmo tempo em que serve como uma camada de preparação de dados e engenharia de recursos para futuros casos de uso de IA, previsão e modelagem de cenários.
Classificação complexa automatizada, provisionamento e 46 relatórios obrigatórios do CBJ com lógica consistente, fluxos de trabalho repetíveis e auditabilidade integrada.
Redução do manuseio manual, reconciliação e erros, além de melhorar a acurácia, consistência e confiança dos dados.
As equipes passaram da preparação de relatórios para a geração de insights, permitindo monitoramento proativo dos riscos e resposta regulatória mais rápida.
Região: EMEA
Setor: serviços financeiros
Departamento: finanças
Sobre a empresa:
O INVESTBANK é uma instituição financeira orientada por um propósito, focada em enriquecer a vida dos clientes e comunidades. Com uma estratégia centrada na simplicidade digital, rapidez e serviços bancários personalizados para pessoas de alta renda e patrimônio líquido elevado, o banco se diferencia pela agilidade, forte participação na comunidade e uma mentalidade digital voltada para o futuro. Sem as limitações de sistemas herdados complexos, o INVESTBANK opera com a flexibilidade necessária para responder rapidamente às necessidades dos clientes, mantendo a solidez financeira e o rigor regulatório.