Cómo RSM usa Alteryx para decodificar transacciones de criptomonedas y blockchain

RSM es una empresa global de auditoría e impuestos que se especializa en servicios de consultoría, impuestos y aseguramiento para líderes del mercado medio. Ha recorrido un largo camino desde sus inicios en 1926 en Cedar Rapids, Iowa. La empresa tiene 57,000 empleados en 120 países que ofrecen “tecnología orientada al futuro impulsada por insights humanos”.

RSM anima a sus clientes a “experimentar el poder de sentirse comprendidos”: una promesa de que los empleados de la empresa se tomarán el tiempo para entenderlos de verdad, aportarán ideas e insights personalizados a su entorno y se comprometerán a ayudarlos a tomar decisiones seguras sobre su futuro.

Establecer estándares en el “lejano Oeste”

Las criptomonedas están en todos los ámbitos. Se estima que actualmente 400 millones de personas u organizaciones de todo el mundo poseen al menos un criptoactivo. Sin embargo, debido a su naturaleza desconocida y a veces oculta (las transacciones se rastrean en una serie de registros anonimizados de blockchain), hay una idea equivocada instaurada de que los criptoactivos no están sujetos a impuestos.

Nada podría estar más alejado de la realidad. De hecho, las autoridades fiscales de todo el mundo están intensificando las medidas de control con respecto a los ingresos que derivan de las criptomonedas, lo que supone una carga para las personas y las organizaciones a la hora de rastrear las transacciones y determinar las consecuencias fiscales.

Las empresas dedicadas a la preparación de impuestos han tenido dificultades para encontrar una forma eficiente de analizar el rápido aumento de las transacciones con criptomonedas. RSM se encontró exactamente en esa situación. Su equipo tardaba, en promedio, dos semanas en decodificar manualmente 200 transacciones con una tasa de error que rondaba el 50 %. Sabían que tenían que encontrar una solución mejor.

“Tomamos datos de la blockchain, conocida por ser un caos sin estandarizar, y que algunos llaman el lejano Oeste”, dice Zack Szykowny, Manager of the Center for Advanced Tax Technology de RSM. “No hay formas establecidas, solo muchas cosas sin determinar”.

La variedad de direcciones de billeteras únicas y la falta de estandarización entre las numerosas blockchains generaban dolores de cabeza, según recuerda Alula Zeryihun, Financial Services Tax Manager de RSM. “El aspecto manual del trabajo generalmente implica que las personas creen tablas de Excel para conciliar transacciones y actividades.

Primero que nada, nos preguntamos: ‘¿Cómo podemos empoderar a nuestro equipo y liberarlo para que se dedique a tareas con mayor valor agregado para nuestros clientes, en lugar de estar sentado copiando y pegando datos? ¿Cómo podemos agilizar ese proceso?’”

El equipo de RSM acudió a Alteryx para optimizar, decodificar y estandarizar todos esos datos complejos de la blockchain. Según Zeryihun, “la pregunta era: ‘¿Cómo se crea un formato estándar para poder categorizar todas las actividades de una manera que te resulte cómoda?’”

A fin de mejorar los servicios de RSM para sus clientes y reducir su dependencia de los procesos manuales, Alteryx los ayudó a buscar formas confiables de automatización. Sabían que la analítica automatizada podía reducir radicalmente el tiempo y la complejidad de hacer un seguimiento y analizar las transacciones de la blockchain.

Agilizar, automatizar y ahorrar tiempo

RSM comenzó a trabajar con su equipo de expertos en impuestos para elaborar las categorizaciones adecuadas para diferentes tipos de actividades. A partir de ahí, dieron formato a los datos y los transmitieron a una aplicación de seguimiento digital para poder generar todos los formularios de impuestos, informes y documentos complementarios que necesitaban. Así es cómo lo hicieron.

• RSM les pidió a los usuarios que proporcionaran uno de los dos tipos de entradas en función de su cliente y sus necesidades específicas. Aquellos que tenían una plataforma de intercambio centralizada como Coinbase o cualquiera de las principales plataformas de intercambio de EE. UU. proporcionaron un CSV con todas las transacciones para sus clientes. Aquellos clientes que tenían actividad en billeteras o blockchains no centralizadas compartieron una dirección de billetera que se utilizó para extraer el historial completo de transacciones de un nodo de la blockchain.
• Luego, conectaron su aplicación creada por RSM a su Alteryx Server, lo que les permitió poner en marcha procesos ETL diseñados para plataformas de intercambio o billeteras específicas. La atención se centró en estandarizar los datos y convertirlos en un formato decodificado.
• La salida, en un formato estándar con todas las clasificaciones fiscales correctas, pasó directamente a la aplicación RSM Digital Tracker. De esta manera, pudieron obtener información de las API de valoración de terceros y calcular los impuestos.

Todos los procesos manuales que habían ralentizado al equipo habían desaparecido, dice Szykowny. “Ahora se integraba al formato estándar que tenemos dentro de RSM Digital Tracker. La transformación que estamos haciendo con Alteryx es muy compleja, pero luego se integra a un formato estándar que se incorpora a nuestro rastreador visual de RSM. En última instancia, produce en tiempo real la pérdida de ganancias de capital en todas esas operaciones a lo largo de su vida útil (lo hace en tres métodos impositivos diferentes) y luego genera un informe que se adjunta a la declaración de impuestos”.

El impacto de Alteryx fue significativo, afirma Zeryihun. Los informes y formularios de impuestos que solían demorar semanas en compilarse ahora se generaban automáticamente y eran mucho más precisos. “Con Alteryx, pudimos crear un flujo de trabajo”, afirma Zeryihun. “Lo que antes nos llevaba cientos de horas ahora lo podemos hacer en menos de 10. El resultado final es la satisfacción del cliente”.

Szykowny subraya la magnitud del ahorro de tiempo. “Estamos hablando de personas que descargan y revisan 5000 registros a la vez”.

Medir la transformación con RSM y Alteryx

Alteryx ayudó a RSM a pasar de procesos manuales y lentos a una automatización confiable que ayuda a los analistas a descifrar transacciones de criptomonedas y blockchain en cuestión de minutos. Esta innovación no solo facilitó la tributación de las criptomonedas, sino que tuvo, y sigue teniendo, un inmenso potencial para aplicaciones más amplias que las relacionadas con los casos prácticos impositivos.

De acuerdo con Zeryihun, la mayor oportunidad en este ámbito radica en permitir la estandarización y eficiencia en todo el ecosistema de la blockchain. Los esfuerzos manuales y la conciliación que se realizan con las soluciones tradicionales de Microsoft dejan margen de mejora. “Un software potente como Alteryx puede permitirles a las personas en este campo ser más ágiles”, dice Zeryihun, “y hacer más con menos”.

Zeryihun reconoce que, antes de que su equipo pudiera empezar a automatizar, tuvieron que convencer a RSM. “En las primeras fases de creación de prototipos, Alteryx desempeñó un papel importante a la hora de ayudarnos a idear flujos de trabajo y soluciones rápidas que pudiéramos mostrar a las personas y decir: ‘Este es un ejemplo de un producto mínimo viable que podemos desarrollar’”.

Una vez que consiguieron sumar a más personas, pudieron democratizar y ampliar sus esfuerzos al crear una aplicación de seguimiento digital con una interfaz sencilla. De esta manera, los colegas no tenían que ser expertos en Alteryx ni siquiera saber cómo usar la herramienta para obtener valor de ella. "Sus vidas cotidianas no están conectadas con Alteryx", afirma Zeryihun. “Sin embargo, en el fondo, empoderamos a nuestro equipo gracias a las soluciones que hemos creado. Eso es algo increíble”.

Desde que el equipo empezó a trabajar con Alteryx, ha ido mucho más allá de su caso práctico impositivo. “Estamos hablando con nuestros equipos de auditoría, nuestros equipos de consultoría, es decir, las personas dentro de nuestras organizaciones que prestan servicio a nuestros clientes, y estamos ideando formas realmente únicas de sumar valor”, comenta Zeryihun.

Szykowny destaca cómo las innovaciones de su equipo para estandarizar datos complejos han impulsado la confianza y el cambio dentro de la organización. “Contar con esa estandarización puede facilitar la aplicabilidad en todas las líneas de negocio. Es uno de los mayores desafíos que tenemos en todo lo que es nuevo, especialmente en la automatización. Lograr que las personas se sientan cómodas con todo eso es un desafío único, pero administrar el cambio siempre lo es, independientemente del tipo de automatización. Alteryx ayuda a las personas a alcanzar ese nivel de comodidad que las hace confiar en los resultados obtenidos”.