Medir riscos nunca foi uma ciência exata. No entanto, a análise de riscos permite que você analise o possível impacto, permitindo que as empresas de serviços financeiros implementem estratégias inovadoras para o gerenciamento de riscos e impulsionem a verdadeira transformação digital.
Ter o gerenciamento de riscos no núcleo do processo de transformação digital permite que as empresas olhem além do risco tradicional e definam os controles necessários à medida que consideram a natureza e o nível da digitalização. Além disso, a análise de riscos permite que você entenda e atue com base nos dados, acelerando a tomada de decisões e obtendo insights mais significativos e acionáveis. Ao utilizar o analytics para identificar, categorizar e lidar com a exposição à riscos durante a jornada de transformação, os gerentes perceberão eficiências e resultados financeiros.
O gerenciamento de riscos bem-sucedido requer uma estratégia de gerenciamento de dados eficaz que eleva os ativos de dados, a lógica analítica, os processos de negócios diários e as pessoas em direção às metas e aos resultados de negócios.
Os dados são fundamentais para o gerenciamento de riscos
Ao abordar os dados como um ponto de partida fundamental, os gerentes de risco têm uma vantagem exclusiva para capitalizar a grande quantidade de informações, avaliar, monitorar e reduzir riscos. No entanto, muitas vezes pode ser difícil encontrar informações precisas na sua empresa. Como resultado, o patrimônio de dados se prolifera, complicando a situação e gerando ineficiências e atrasos nas respostas críticas para os negócios.
Uma plataforma analítica ajuda a reunir todos os dados da empresa, os torna pesquisáveis e os converge com processos automatizados que podem ser compartilhados entre departamentos e pessoas. A partir daí, os líderes podem elaborar estratégias com base em métricas que impulsionam o crescimento, garantem a confiabilidade dos dados e capitalizam sobre a receita.
Um dos principais desafios enfrentados por profissionais de serviços financeiros (ou qualquer setor) é a obtenção das informações corretas.
Ao enfrentar esse desafio, é importante ter ferramentas que lidem com altos volumes de informações em várias fontes, incluindo dados quantitativos e qualitativos.
Para serem eficazes, os analistas precisam ter flexibilidade para acessar todas as fontes, independente do tipo de dados.
De acordo com um estudo da Grant Thornton, “85% dos bancos acreditam que muitas (e adicionais) eficiências poderiam ser realizadas no gerenciamento de dados e informações de risco em sua organização.”
Por que a verdadeira transformação de dados permanece ilusória?
Todas as decisões dentro das empresas devem ser orientadas por insights obtidos a partir da análise de dados. O processo analítico é como os insights são apresentados para o decisor. Entretanto, uma das maiores deficiências nesse processo é que ele geralmente é um conjunto de silos que executam tarefas específicas.
Normalmente, depois que a empresa identifica um problema que precisa ser solucionado ou perguntas que precisam ser respondidas para a tomada de decisões, os analistas precisam da ajuda da TI para determinar quais fontes de dados precisam acessar. Os especialistas em dados preparam as informações e passam para a equipe de business intelligence (BI), para que eles possam criar relatórios e painéis que mostram a análise. Se envolver análise avançada ou preditiva, os cientistas de dados podem fazer parte do processo e os insights são fornecidos aos decisores de negócios. Se toda essa sequência de eventos levar muito tempo, os decisores provavelmente irão trabalhar com apenas uma parte dos dados, utilizando ferramentas às quais têm acesso (geralmente planilhas). Isso acontece frequentemente nas empresas.
A automação analítica simplifica a entrega de insights aos decisores, solucionando esse problema.
5 passos para a transformação digital*
- Tenha os líderes certos
- Desenvolva recursos para a força de trabalho do futuro
- Empodere as pessoas para que elas trabalhem de novas maneiras
- Atualize de forma digital as ferramentas do dia a dia
- Comunicação frequente
*Unlocking success in digital Transformations, McKinsey
Automação que transforma dados, processos e pessoas
À medida que as organizações continuam a recorrer aos dados para transformar seus negócios, a automação será fundamental para permitir uma nova forma de interação, uso e educação de dados. Os processos manuais podem ser demorados e apresentam um risco considerável de erros. A automatização das etapas associadas à captura e limpeza de dados, juntamente com a criação de relatórios em tempo real, permite a avaliação e redução de riscos de forma mais precisa e eficiente.
Automação que transforma dados, processos e pessoas
À medida que as organizações continuam a recorrer aos dados para transformar seus negócios, a automação será fundamental para permitir uma nova forma de interação, uso e educação de dados. Os processos manuais podem ser demorados e apresentam um risco considerável de erros. A automatização das etapas associadas à captura e limpeza de dados, juntamente com a criação de relatórios em tempo real, permite a avaliação e redução de riscos de forma mais precisa e eficiente.
Os diretores de risco contam com uma vantagem exclusiva
Nos ambientes empresariais competitivos de hoje, que dependem cada vez mais do uso de dados para criar diferenciação competitiva, o papel dos executivos de risco tornou-se mais importante para transformar grandes quantidades de informações estruturadas e não estruturadas em valor comercial.
O desafio que muitos líderes enfrentam hoje é dar às equipes acesso aos dados para que elas tomem decisões por conta própria, mas com uma base sólida. Você provavelmente enfrentou dificuldades similares e sabe que não basta ter insights ou adquirir diversas ferramentas analíticas para resolver o problema. É necessário fazer a convergência de dados, processos e pessoas. As empresas mais bem-sucedidas fazem um alinhamento total, incentivam uma cultura em que toda decisão é respaldada por dados e dá tempo para que as suas equipes façam isso. Por meio desse processo, elas também estabelecem uma cultura baseada em analytics. Elas aceleram o tempo de obtenção de insights, reunindo toda a equipe e a capacitando para focar nos resultados.
Os diretores de risco contam com uma vantagem exclusiva
Nos ambientes empresariais competitivos de hoje, que dependem cada vez mais do uso de dados para criar diferenciação competitiva, o papel dos executivos de risco tornou-se mais importante para transformar grandes quantidades de informações estruturadas e não estruturadas em valor comercial.
O desafio que muitos líderes enfrentam hoje é dar às equipes acesso aos dados para que elas tomem decisões por conta própria, mas com uma base sólida. Você provavelmente enfrentou dificuldades similares e sabe que não basta ter insights ou adquirir diversas ferramentas analíticas para resolver o problema. É necessário fazer a convergência de dados, processos e pessoas. As empresas mais bem-sucedidas fazem um alinhamento total, incentivam uma cultura em que toda decisão é respaldada por dados e dá tempo para que as suas equipes façam isso. Por meio desse processo, elas também estabelecem uma cultura baseada em analytics. Elas aceleram o tempo de obtenção de insights, reunindo toda a equipe e a capacitando para focar nos resultados.
Plataformas de software unificadas que fornecem recursos de análise, ciência de dados e automação de processos em toda a transformação digital, são cruciais para quem procura automatizar a função de risco. Não se exponha ainda mais, foque na criação de análises de risco e transforme a sua empresa.