Detecção de fraudes financeiras

Problema de negócio

A fraude financeira afeta tudo, de vales-presente a financiamentos residenciais, muitas vezes envolvendo ainda o roubo de identidade. Quando as contas de um consumidor são acessadas ou usadas de forma fraudulenta, o objetivo é que os mecanismos de detecção interrompam imediatamente a atividade criminosa. Mas, na prática, muitas vezes são realizadas várias transações fraudulentas antes que os mecanismos bloqueiem as contas. Como resultado, as instituições financeiras sofrem perdas, e os consumidores enfrentam inconvenientes ou, pior ainda, roubo de identidade. A solução ideal seria verificar todas as transações financeiras em diversas fontes de dados em busca de fraude e, em seguida, interromper cada transação que as regras determinem como fraudulentas.

Solução Alteryx

A detecção de fraudes geralmente depende da correlação de dados de várias fontes. A maioria das organizações não está preparada para examinar transações entre silos. Por isso, mesmo que consigam detectar a ocorrência de fraude, terão dificuldade em comprová-la ou bloqueá-la.

Com analytics, as empresas podem automatizar o teste de 100% dos pontos de dados e, em seguida, identificar outliers que indiquem risco para investigar em detalhes. Com insights sobre dados transacionais em tempo real, os investigadores podem detectar a fraude ainda durante a ocorrência e tomar medidas imediatas para reduzir as perdas resultantes dela.

O Alteryx Machine Learning fornece uma plataforma de machine learning escalável, sem necessidade de programação, na qual os dados de fraudes anteriores podem ser usados para prever fraudes futuras. Nossa plataforma recomendará até mesmo um modelo de machine learning que melhor se adapte aos dados e à meta. Depois que o modelo for criado, você poderá usá-lo para prever fraudes em transações futuras.

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